如何巧用金融租赁

时间:2020-08-31 16:56:57 创业融资 我要投稿

如何巧用金融租赁

  金融租赁,指由出租人根据承租人的请求,按双方的事先合同约定,向承租人指定的出卖人,购买承租人指定的固定资产,在出租人拥有该固定资产所有权的前提下,以承租人支付所有租金为条件,将一个时期的该固定资产的占有、使用和收益权让渡给承租人。

  金融租赁具有融物和融资的双重功能。金融租赁可以分为三大品种:直接融资租赁、经营租赁和出售回租。

  中小企业融资难问题困扰着许多企业家,由于没有足够的资产作抵押,银行大多不敢贷款给中小企业。大量具有发展潜力的优秀企业就这样被扼杀在摇篮之中。

  其实,相比于商业银行,还有更适合于中小企业的融资渠道,比如金融租赁公司。

  以下通过两个小例子来说明金融租赁的独特优势。

  某企业需1亿元购买生产设备,但资金不足。这时候该企业可同金融租赁公司及设备生产厂家一起签订三方协议,由金融租赁公司代替该企业购买设备,之后租给企业使用,企业只要每年付给金融租赁公司相应的租金即可。

  再比如某制造企业A账面有6个亿现金,想购买同行业另外一家B企业价值约10亿元的.资产(5亿生产线,5亿房产),如果用普通经营性思维来看这不异于天方夜谭,但加入了金融中的“杠杆思维”后,目的就轻松达到了。

  该企业首先用自有的5亿现金购买B的生产线,然后通过出售回租的方式将其“卖”给金融租赁公司,换出4个亿现金,再加上剩下的1个亿正好凑足购买B房产需要的5个亿。

  “远期效益、杠杠、对冲”是所有金融工具诞生的基础,掌握了这八字口诀,金融的奥秘一目了然。

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