最富有的家族企业是如何理财的
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世界上最富裕的家族是如何打理手中的巨额财富的?现在,随着沃顿全球家族企业联盟在对138个家族企业进行调查以及对40个家族掌权者的专访之后,终于解开了这一既让业界感兴趣,又感到疑惑的问题,答案是:有一个专门的机构在管理着他们的财富。
对于许多全球最富裕的家族而言,单一家族理财室在他们的投资战略中扮演着重要角色。单一家族理财室管理着家族的金融资产配置,而且还经常提供其它服务,比如安排家族子弟的大学申请,聘请家庭工作人员,或者管理家族的车队或私人飞机。目前,全世界大约有1000家正在运营的单一家族理财室,其服务对象是资产不少于1亿美元的富有家族。其中半数以上的单一家族理财室为财富超过10亿美元的家族提供理财服务。
但对于外界而言,这些威风八面的实体至今仍披着一层神秘的面纱。沃顿商学院的最新调查显示,家族理财室在管理富可敌国的家族的重要投资组合,指引他们的重大慈善活动,以及延续几代相传的核心财产等方面,均起着非常重要的.作用。
沃顿商学院管理学教授拉菲·阿密特表示,一个家族至少拥有1亿美元的资产,才值得建立单一家族理财室,运营成本通常为每年300万美元左右。
代际相传的财富
家族投资理财室最早起源于古罗马时期的大"多摩士"(家族主管)以及中世纪时期的大"笃么"(domo,总管家)。今天的单一家族理财室出现于19世纪中叶,那是一些专门为在工业大革命时期创造了巨大财富的家族服务的私人银行和信托公司。
在所有参与沃顿全球家族企业联盟调查的人员中,有58%的人员仍然涉及业务运营,77%的人员表示他们是由其创建的股份公司大股东。但是,参与家族业务的程度则因地区不同而异。在调查中,仅有40%的美国家族涉足家族业务,而欧洲则为70%,世界其它国家和地区则为89%。
在调查中,单一家族理财室平均为同一个家族团体的13个家庭提供服务,包括40位家族成员以及两至三代家族成员。单一家族理财室平均为4个家庭以及8个家族成员提供服务。据57%的调查对象反映,单一家族理财室的头等目标是代际财富管理。
调查发现,建立单一家族理财室的其它常见原因还包括:家族成员的择业自由度、低成本高效的资金管理、稳定、可控及可扩展的资产管理、可信赖的及忠诚的员工的发展,以及经济实惠的文件管理等。
斯图亚特·J·拉宾是雅可布松家族投资的共同创始人、总裁兼首席执行官,他掌管着雅可布松家族的投资组合,该家族创建了长岛MSC工业机械公司,这是一家大型的工业机械设备经销公司。拉宾还经营着一家同类公司Nine Thirty Capital,藉此为另一个家族集团管理投资组合。
拉宾称,家族运营投资公司可以避免发生利益冲突,并确保一切以家族利益为先。外部投资顾问可能会有别的利益。那可能是一个收费公司或大型机构,
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