企业申请融资融券业务需要的条件

时间:2017-05-16 创业融资 我要投稿

  引导语:融资是借钱买股票,股票涨了,赚的钱归自己,股票跌了,赔的钱也要自己承担赔偿。而融券是从别人手里卖股票,股票跌了,赚的钱归自己,股票涨了,自己要赔钱给原股票持有者。下文是有关企业申请融资融券业务的条件资料,欢迎大家阅读学习。

企业申请融资融券业务需要的条件  

  根据《证券公司融资融券业务管理办法》的相关规定,证券公司申请融资融券业务资格,应当具备下列条件:

  (一)具有证券经纪业务资格;

  (二)公司治理健全,内部控制有效,能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险;

  (三)公司最近2年内不存在因涉嫌违法违规正被证监会立案调查或者正处于整改期间的情形;

  (四)财务状况良好,最近2年各项风险控制指标持续符合规定,注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定;

  (五)客户资产安全、完整,客户交易结算资金第三方存管有效实施,客户资料完整真实;

  (六)已建立完善的客户投诉处理机制,能够及时、妥善处理与客户之间的纠纷;

  (七)已建立符合监管规定和自律要求的客户适当性制度,实现客户与产品的适当性匹配管理;

  (八)信息系统安全稳定运行,最近1年未发生因公司管理问题导致的重大事件,融资融券业务技术系统已通过证券交易所、证券登记结算机构组织的测试;

  (九)有拟负责融资融券业务的高级管理人员和适当数量的专业人员;

  (十)证监会规定的其他条件。

  企业申请融资融券相关知识:

  证券公司申请融资融券业务资格,应当向证监会提交下列材料,同时抄报住所地证监会派出机构:

  (一)融资融券业务资格申请书;

  (二)股东会(股东大会)关于经营融资融券业务的决议;

  (三)融资融券业务方案、内部管理制度文本和按照本办法第十二条制定的选择客户的标准;

  (四)负责融资融券业务的高级管理人员与业务人员的名册及资格证明文件;

  (五)证券交易所、证券登记结算机构出具的关于融资融券业务技术系统已通过测试的证明文件;

  (六)证监会要求提交的其他文件。

  证券公司的法定代表人和经营管理的主要负责人应当在融资融券业务资格申请书上签字,承诺申请材料的内容真实、准确、完整,并对申请材料中存在的虚假记载、误导性陈述和重大遗漏承担相应的法律责任。

  温馨提示:获得批准的证券公司应当按照规定,向公司登记机关申请业务范围变更登记,向证监会申请换发《经营证券业务许可证》。取得证监会换发的《经营证券业务许可证》后,证券公司方可开展融资融券业务。

  融资融券是什么意思

  一、融资融券的定义

  证券公司向投资者出借资金供其买入证券,或出借证券供其卖出的经营活动。投资者向证券公司借入资金买入证券、借入证券卖出的交易活动,则称为融资融券交易,又称信用交易。简单说,融资是借钱买股票,股票涨了,赚的钱归自己,股票跌了,赔的钱也要自己承担赔偿。而融券是从别人手里卖股票,股票跌了,赚的钱归自己,股票涨了,自己要赔钱给原股票持有者。

  二、融资融券风险

  1、杠杆交易风险

  融资融券交易具有杠杆交易特点,投资者在从事融资融券交易时,如同普通交易一样,要面临判断失误、遭受亏损的风险。由于融资融券交易在投资者自有投资规模上提供了一定比例的交易杠杆,亏损将进一步放大。

  2、强制平仓风险

  投资者与证券公司间除了普通交易的委托买卖关系外,还存在着较为复杂的债权债务关系,以及由于债权债务产生的担保关系。

  证券公司为保护自身债权,对投资者信用账户的资产负债情况实时监控,在一定条件下可以对投资者担保资产执行强制平仓。

  3、监管风险

  监管部门和证券公司在融资融券交易出现异常、或市场出现系统性风险时,都将对融资融券交易采取监管措施,以维护市场平稳运行,甚至可能暂停融资融券交易。

  这些监管措施将对从事融资融券交易的投资者产生影响,投资者应留意监管措施可能造成的潜在损失,密切关注市场状况、提前预防。

  4、其他风险

  投资者在参与融资融券交易前,应认真学习融资融券相关法律法规、掌握融资融券业务规则,阅读并理解证券公司融资融券合同和风险揭示条款,充分评估自身的风险承受能力、做好财务安排,合理规避各类风险。


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