融资租赁以及其特点

时间:2018-03-28 创业融资 我要投稿

  引导语:什么是融资租赁?融资租赁有什么特点?

融资租赁以及其特点  

  融资租赁,也称为金融租赁或购买性租赁。它是目前国际上使用得最为普遍、最基本的形式。

  《融资租赁公约》定义融资租赁是指这样一种交易行为:出租人(租赁公司)根据承租人(企业)的请求及提供的规格,与第三方 (供货商)订立一项供货合同,根据此合同,出租人按照承租人在与其利益有关的范围内所同意的条款取得工厂、资本货物或其他设备(以下简称设备).并且,出租人与承租人订立一项租赁合同,以承租人支付租金为条件授予承租人使用设备的权利。

  融资租凭的特点是:

  1、融资租赁是一项至少涉及三方当事人的交易;即出租人、承租人和供货商,并至少由两个合同构成(买卖合同和租赁合同)的自成一类的三边交易。这三方当事人相互关联,两个合同相互制约。

  2、拟租赁的设备由承租人自行选定,出租人只负责按用户的要求给予融资便利,购买设备,不负责设备缺陷、延迟交货等责任和设备维护的义务;承租人也不得以此为由拖欠和拒付租金。

  3、金额清偿,即出租人在基本租期内只将设备出租给一个特定的用户, 出租人从该用户收取的租金总额应等于该项租赁交易的全部投资及利润,或根据出租人所在国关于融资租赁的标准,等于投资总额的一定的比例,如80%。 换言之,出租人在此交易中就能收回全部或大部分该项交易的投资。

  4、不可解约性,对承租人而言,租赁的设备是承租人根据其自身需要而自行选定的.因此,承租人不能以退还设备为条件而提前中止合同。对出租人而言,因设备为已购进商品,也不能以市场涨价为由而在租期内提高租金。总之,一般情况下,租期内租赁双方无权中止合同。

  5、设备的所有权与使用权长期分离。设备的所有权在法律上属于出租人,设备的使用友谊在经济南市上属于承租人。

  6、设备的保险、保养、维护等费用及设备过时的风险均由承租人负担。

  7、基本租期结束时,承租人对设备拥有留购、续租或退租三种选择权。

  注:融资租赁是企业解决购买设备资金问题的主要途径.它帮助企业节省了现金的即期付出,降低了资产负债比,从而提高了企业资产的流动性.在面对大额定单的时候,可以及时增加设备,提高企业竞争力!

  什么是融资租赁担保?

  在传统的信贷担保、代理业务担保蓬勃发展的同时,中融信担保公司明确新思路,规划新目标,推出了多项新业务,其中之一就是融资租赁担保。

  融资租赁担保的定义:融资租赁指向承租人转移了与资产所有权有关的全部风险和报酬的租赁形式。在实际操作中,出租人根据承租人的请求,向承租人指定的出卖人,按承租人同意的条件,购买承租人指定的租赁物,并以承租人支付租金为条件,将该租赁物的占有、使用和收益权转让给承租人。租赁期满,承租人支付事先约定的名义货价,租赁物转让给承租人。

  融资租赁担保的特点:

  1、融资租赁可以加速资产折旧、促进企业技术进步和大宗产品销售、提高产品竞争力,已成为仅次于银行贷款的第二大金融工具;

  2、在融资租赁过程中,因融资金额的巨大、项目操作的复杂及高度专业化的知识要求等原因,促使了多种金融机构的横向合作;

  3、融资租赁作为金融工具能够把制造业、流通业、金融服务业等行业紧密结合起来,使各行各业实现利益多赢的目标。

  融资租赁担保的优势:

  1、能够以专业服务为客户度身设计最合适的融资方案;

  2、具有弹性、灵活的还款计划和方式;

  3、具有合理的固定或浮动利率、低廉的融资费用;

  4、融资比例高、期限长;

  5、租赁对象广泛,涉及房产、设备、器材等资产,能够使社会经济资源被充分利用;

  6、表外融资、能够优化资产负债结构;

  7、可以享受税收方面的优惠;

  8、增强资产流动性、效益性,最大限度盘活存量资产;

  9、能够加速资金周转、加速折旧、加速技改,协助客户扩大生产规模、增加市场占有率、提高企业竞争力。

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