有关融资融券2017年必备交易知识,下面是小编收集的一些,欢迎大家阅读与了解。
一、规则
通俗来讲,融资融券就是拿自己的股票或资金作担保,跟证券公司借资金买规定范围内的股票,或者借股票做空,6个月之内还钱还券即可。交易之前,需要开立一个新的信用账号,根据普通账户中的资产申请额度,然后将自己的股票、资金划转过去作担保,才可以使用额度。
需要重点关注的是6点:6个月、8.35%、130%、折算率、集中度、300%。
到期期限:每一笔负债,不能超过6个月。可申请展期(不超过6个月)。
利息:目前年化8.35%,按日计息,每天约万分之2.4。例如:融资10万元,每天利息24元。
折算率:股票和资金要折算成保证金,股票折算率为0~70%,现金100%。有部分股票不能折
保证金比例:俗称杠杆,保证金除以该比例就是可以使用的额度。例如:有10万元的万科,折算成7万元,可以融资买入浦发银行5.6万元(10×70%÷125%=5.6)
维持担保比例:等于总资产÷总负债。上面的例子,10万融资5.6万,维持担保比例=(10+5.6)÷5.6=278%,低于130%,就有强制平仓风险。低于150%,公司会提醒风险。一般在165%以上较安全。
集中度:
300%:从信用账户划转资金或者证券出去,维持担保比例超过300%的部分才能转出,即信用账户里面如有1万元负债,3万元的资产会被冻结,不能转出,超出部分就可以。
二、融资融券客户端操作:
1、转入担保品。T日划转,清算时从普通账户过户到信用账户,故T+1才到账,普通账户当日可以正常“卖出”该证券,数量如不够划转,则自动撤销该笔划转。当日买入的证券当日可以划转。停牌股票划转不受影响。可以撤单。
神网E通:融资融券——担保品划转,方向“普通到信用”,输入代码、数量,点击“划转”即可。
通达信:信用——担保品划转,方向“普通到信用”,输入代码、数量,点击“划转”即可。
同花顺:信用——其他功能——担保品划转,方向“普通到信用”。
手机赢家理财:担保品——担保品划转,方向“普通到信用”。
2、查询信用账户的总体情况,包括资产、负债、额度、维持担保比例等信息。
神网E通:融资融券——资产负债查询
通达信:信用——查询——信用资产查询
同花顺:信用——查询资产
手机赢家理财:资产负债查询
3、标的券查询,查询可以融资、融券的证券范围及可融券数量。查看单个股票行情时,通达信、同花顺中,会在证券代码的左边标注字母“R”,神网E通里面,会在分时图左上角标注“可融资融券”。
神网E通:融资融券——标的券查询,若查询可融券数量,则需点击“融券”标志
通达信:信用——查询——标的证券查询,分别点击融资标的,融券标的
同花顺:信用——查询——查询可融资/可融券标的券
手机赢家理财:其他查询——融资标的查询,融券标的查询
4、融资买入,清算时账户中有负债,则开始计息。
神网E通:融资融券——融资买入
通达信:信用——融资买入
同花顺:信用——融资买入
手机赢家理财:融资买入
5、还款。还款规则:
① 不管用哪只股票做“卖券还款”,都是按照负债的先后顺序进行还款;
② 卖出或者普通卖出:该股票如果本身有负债,则优先还本券的负债,如没有负债(即完全用自有资金买入的),则不会还款,卖出的资金会留在账户中;