公司融资方案

时间:2018-02-12 创业融资 我要投稿

  有关公司融资的方案,下文是小编收集的范文,欢迎大家阅读与了解。

  一、项目方案

  1、担保总额:500万;

  2、担保期限:1年;

  3、还款方式:一次性支付担保费,按月支付银行利息,借款到期还本金;

  4、担保费按总额3%(15万)收取,签订委托担保协议后一次性收取;考察项目费用按总额1‰(5000元)收取;

  5、保证金10%,签订委托担保协议后一次性支付;

  6、借款资金使用计划:与广XXX有限公司、XXX有限公司及XXX公司签订产品总经销协议并支付定金及货款

  7、还款来源:以公司销售收入作为还款来源,按照该公司2011年财务审计报告显示公司收入3734万元,实现净利润151万元,截止2012年04月30日公司销售收入1049万元,预计2012年销售收入4100万元左右,还款来源可靠。

  二、公司经营现状

  该公司目前经营范围为中成药、化学原料及其制剂、抗生素、生化药品、生物制品(除疫苗外)、第二类精神药品、蛋白同化制剂、肽类激素、保健用品销售:Ⅱ、Ⅲ类:医用高分子材料及其制瓶的销售。

  该公司是一个药品批发商业企业,主要以全国药品代理为主,兼营药瓶批发、零售。旗下形成了XXX有限公司(XXX联盟网)、XXX物流有限公司一体化的格局,并与全国几十家制药建立了良好的合作关系,其中包括XXX有限公司、XXX有限公司、XXX有限公司、XXX有限公司等。共有30几个产品覆盖全国20多个省市,发展代理商家300多家。

  三、反担保方案

  1、企业以股东XXX把位于XXX的房产转让给我公司,把南宁市XXX房产的剩余价值转让给我公司,把所有原始发票及商品房买卖合同移交给我公司,与我公司签订《商品房买卖合同》并出具收到我公司完全付款的收条。(具体房产信息进一步提供材料),

  2、以XXX有限公司14%的股份,南宁10家药房经营权提供反担保抵押。与我公司签署《抵押反担保合同》;

  3、企业股东XXX提供个人连带责任保证反担保,与我司签订《保证反担保合同》。

  四、财务状况

  从2011年财务审计报告显示,该公司2011年总资产达1705万元,流动资产985万元(其中存货380万元);固定资产合计312万元,流动负债合计419万元(其中其他应付款为59万元款)。2011年实现销售收入为3734万元,利润总额为180万元,净利润达152万元,净利润率达到4.07%,盈利水平比较客观。

  截止到2012年04月30日该公司总资产达1641万元,其中流动资产合计930万元(存货为356万元),固定资产合计205万元,流动负债为307万元,实现利润总额为65万元。具体明细待进一步调查。

  五、融资意见:

  经过对该公司初步调查显示,该公司是以药品代理为主,兼营药瓶批发、零售为一体的企业,公司具有一定的经济实力,具有较大的规模,财务数据清晰,发展前景较好。目前融资计划500万元主要用于进公司产品总经销协议支付的定金及货款,借款用途明确。同意对该项目融资进行进一步的调查,落实反担保措施及详细了解财务状况、经营销售状况等。

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