张掖市县区企业应急周转金管理暂行办法(全文)

时间:2018-03-19 创业政策 我要投稿

  《张掖市县(区)企业应急周转金管理暂行办法》已经2016年3月18日市政府第76次常务会议研究同意,现予印发,请认真贯彻落实。

张掖市县区企业应急周转金管理暂行办法(全文)

  张掖市县区企业应急周转金管理暂行办法

  为确保企业应急周转金安全有效运作,规范企业应急周转金使用和管理,促进全市经济平稳健康发展,结合我市实际,制订本暂行办法。

  一、分级建立市县(区)企业应急周转金

  市、县(区)两级企业应急周转金总额为5亿元,其中:市财政筹集1亿元,六县(区)财政、张掖经济技术开发区和民乐生态工业园区各筹集5000万元。

  二、企业应急周转金的适用范围

  企业应急周转金按照“安全、短期、应急、无偿”的原则使用。在我市范围内工商登记注册,具有企业法人资格,财务会计制度健全,依法纳税、资信良好的规模以上企业,可申请使用企业应急周转金,用于解决企业到期银行贷款转贷的调头,最长时限原则上不超过7个工作日。

  三、银行机构适用范围

  使用企业应急周转金调头的银行贷款,指在张掖市行政区域范围内设有银行分支机构的银行贷款。

  四、使用企业应急周转金的条件

  (一)近1年内无不良信用记录、合法经营、资信良好、生产经营正常、具有较好发展前景的规模以上企业,在张掖市、县(区)开设基本存款账户。

  (二)已还清申请日以前使用的企业应急周转金,且1年内无违约记录。

  (三)企业应急周转金实行封闭运作。在张掖市行政区域范围内金融机构的贷款转贷,经贷款银行审核,符合转贷条件并由贷款银行出具《贷款银行转贷手续办理完毕通知书》。

  (四)企业应急周转金转贷限于企业银行贷款到期的调头,不含银行承兑汇票、商票贴现、信用证等其它融资方式。

  (五)低效益企业、土地闲置企业、厂房转租等及规模以下企业,不享受企业应急周转金使用政策。

  五、相关部门职责

  企业应急周转金按照“谁审批谁负责”的原则,实行市、县(区)两级管理。企业 应急周转金单笔额度最高为1000万元。县(区)企业应急周转金由县(区)工信局牵头负责受理审批,市级企业应急周转金由市工信委牵头负责受理审批。企业单笔到期贷款规模500万元以上,且在县(区)企业应急周转金不足的情况下,可申请在市级企业应急周转金中解决。张掖经济技术开发区和民乐生态工业园区负责所筹集企业应急周转金的申请受理、审批和拨付工作。

  (一)市工信委、市金融办、张掖银监分局、人行张掖市中心支行负责企业应急周转金的相关政策制订、与各银行的协调沟通、监督资金流转等工作。

  (二)市、县(区)工信委(局)、贷款银行负责企业应急周转金使用申请的受理初审和风险评估工作;市、县(区)工信委(局)负责使用企业应急周转金企业生产经营状况评价工作,贷款银行提供企业信用状况资料及风险评估工作。

  (三)市、县(区)财政局负责企业应急周转金的筹集、拨付工作。

  六、申请使用企业应急周转金的程序

  (一)申请使用企业应急周转金的企业,向市、县(区)工信委(局)递交《张掖市县(区)企业应急周转金申请表》、工商营业执照复印件,同时附近期企业财务会计报表、银行负债情况说明、新老借款合同原件及复印件、抵押或保证合同复印件,由贷款银行出具的《贷款银行转贷手续办理完毕通知书》。

  (二)市、县(区)工信委(局)牵头,会同财政、金融办对企业提供的申请资料和企业的资产状况、生产经营情况、互保企业资金链及贷款银行出具的《贷款银行转贷手续办理完毕通知书》等内容进行审核审批,提出审查意见后送市、县(区)财政局。

  (三)市、县(区)财政局根据工信等部门的审核审批意见,与企业签订《张掖市县(区)企业应急周转金使用协议》,明确双方权利和义务。

  (四)企业应急周转金的划转。市、县(区)财政局根据《张掖市县(区)企业应急周转金使用协议》,将企业应急周转金转入企业的还款账户。银行将转贷资金转入使用企业周转金的企业账户的同时,凭企业转账支票或企业受托支付,即时将款项转入财政指定账户。

  (五)贷款银行应遵守《贷款银行转贷手续办理完毕通知书》中明确的相关内容,实行封闭运作,做好资金流向监管,确保企业应急周转资金安全。

  本办法暂定执行1年,由市工信委、市财政局负责解释。

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