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创业测试：认识你的投资性格
创业测试：认识你的投资性格
【创业测试】 风险评介是投行都在做的事，你千万不要以为它什么问题都反映不出来。
1.请问您这次投资计划的目的是为什么？
A度假/购买新车0分
B置业首期0分
C子女的教育费1分
D退休储蓄/收入10分
E给家属留下产业10分
2.您大约会在多少年后退休？
A已退休5年内0分
B5年至7年0分
C8年至10年2分
D11年至14年8分
E15年以上10分
3.于未来五年内，您打算从此项投资计划内提取多少资金？
A少于30%20分
B31%至50%16分
C51%至70%8分
D多于70%0分
4.您大约会持有这项投资计划多少年，才有可能动用其中的大部分的资金？
A5年内0分
B5年至10年0分
C11年至19年18分
D20年以上30分
5.您能否接受高风险的投资以争取更高的回报潜力？
A可以接受30分
B24分
C18分
D12分
E绝对不可以接受6分
6.“我并不在乎我的投资价值每日的浮动。”您同意这说法吗？
A非常同意10分
B同意8分
C基本同意6分
D不太同意4分
E绝不同意2分
7.“投资的亏损只是短期现象。我认为只要继续持有投资项目，终必可收复失地。”您同意这说法吗？
A非常同意20分
B可以接受16分
C倾向同意12分
D倾向不同意8分
E绝不同意4分
8.若市价忽然下跌，您是否仍会继续持有该投资项目？
A肯定会10分
B极有可能会8分
C不肯定6分
D极有可能不会4分
E绝对不会2分
9.以下各项反映不同的投资取向。哪一项最能代表您目前的情况？
A我希望作比较稳健的投资，得到固定利息及股息回报，而且投资的亏损风险较低。4分
B我希望投资组合既有固定利息及股利收入，又可增长，两者平衡。10分
C我希望从投资组合获得某些利息收入，但以增长为主。16分
D我作投资只求长线增长。20分
10.您现在的年龄是：
A35岁以下20分
B35岁至44岁20分
C45岁至54岁12分
D55岁至64岁4分
E65岁以上0分
11.您的性别
A男性10分
B女性2分
12.您全年的家庭总收入是：
A30000以下2分
B30000至600004分
C61000至900006分
D91000至1200008分
E超过12000010分
13.您对于自己将来的收入是否有安全感(如受雇收入或退休金收入)？
A绝对有安全感10分
B颇有安全感8分
C不肯定6分
D不大有安全感0分
E极之没有安全感0分
14.做投资的原因是否为了降低个人所得税？
a)绝对不是2分
b)基本没考虑这种情况4分
c)有一小部分原因6分
d)是大部分考虑因素8分
e)投资的主要原因10分
计算区：
总数：
95分或以下；保守型
您的投资期限很可能是在10年以下；另一方面，您希望能够安稳维持原有的投资成本，同时适度享有股票的成长潜力。在可以接受的范围内，您乐意承担小幅度的本金波动风险。
典型的投资组合是：100%存款货币市场基金
"保守型"投资者，极不愿意面对投资亏本；不会主动参与有风险的投资；即使投资回报率相对较低，还是希望将投资存放于相对保本的地方。由于股票市场较为波动，"保守型"投资者是不宜参与。
96-125分：温和型
主要是以保障现有资金为主，对回报率波动幅度承受力较低，希望投资保持稳定，对所投资资金增值程度要求较低。
典型的投资组合是：95%债券及5%现金
"温和型"投资者，对投资比较谨慎，尽量回避风险。宁愿将资产的大部分，投资于较低风险的债券市场或非常灵活的货币市场中，获取相对较低回报。能意识到投资股票是相对进取的行为,短期投资是有可能亏本的，因此，在组合方面，回避股票投资。
126-140分：平衡型
主要是期望获得中等程度入息及资本增值。这类投资者并不十分看重目前收入，而是更注重投资的稳定成长。可以承受一些波动，但更希望自己的投资风险小于市场的整体风险。
典型的投资组合是：45%股票及50%债券和5%现金
"平衡型"投资者，对投资知识较为了解，因个人需要，将投资平均分配于高风险高回报和低风险低回报的产品。愿意投资于较高风险的股市，是期望在长线上追求较高的资本回报，以抗衡通货膨胀，其余投资于风险较低的债券市场，取得组合的均衡发展。了解到投资股票是有可能亏本的，在组合方面，倾向债券投资与股票投资相对均衡。
141-160分：自信型
资产组合较为丰富，股票的比例已经很高，但会预留短时期内足够的现金流。您可能是较为年轻，对未来的收入充分乐观，个人财务上有足够的资金保障。
典型的投资组合是：75%股票及20%债券和5%现金
"自信型"投资者，明白高风险高回报、低风险低回报的投资定律。愿意将资产的大部分，投资于较高风险的股市上，期待获取较高的回报率，但同时明白股票投资在短期波动中，有可能产生账面损失。在组合方面，股票投资的比例会较债券投资大。
l61分以上：进取型
主要是以寻求长线增长为主，目前并不急需赚取主要入息，且不需要在短期内兑现资金，有很高的回报波动承受能力，最主要看重追求长期的,高度的资金增值。
典型的投资组合是：95%股票以及5%现金
您的投资期限可能至少在15年以上；因为您有充裕的时间，所以您愿意承担短期的市场波动风险追求长期的投资纪效。虽然您着眼于投资组合的长期投资潜力，但是仍然希望投资组合中持有部分波动性较低的证券。
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